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风险控制是金融产业的核心和前提。嘉兴市南湖区政府在南湖基金小镇的发展历程中，始终将金融风险防控放在首位，率先通过“红黑名单”、“三级筛选”、“动态跟踪”等制度创新，实现金融风险监管的全覆盖，成功地将小镇纳入了建设全国合规最完善的股权投资基金小镇的规范化发展轨道。

“监管即是服务。把好监管关，是我们提供入驻企业的最好服务！”居安思危，防微杜渐，是南湖区开展金融监管的一个重要理念。目前，南湖基金小镇已达到累计引进红杉资本、硅谷天堂、蓝驰创投、赛富投资等在内的知名基金管理公司700余家，有限合伙企业2000余家，认缴资金超3000亿元的发展规模。由于南湖区建立与完善了金融风险防范制度体系，为入驻企业加装了一道“防火墙”，促进了金融监管与金融创新的良性互动，小镇这个金融生态圈正在向着更加健康、安全、稳健的方向发展。

红黑名单门槛监管

为快捷筛选优质基金和互联网金融企业，保证入驻小镇的企业能有一个安全的金融生态圈，南湖区率先创新设立了门槛准入机制——“黑名单、红名单”筛选制度。“区级责任部门必须对投资类企业的实际控制人、投资类企业的投资方向及投资案例、投资类企业入驻门槛等内容进行审核，严把事前监管关。”区金融办相关负责人表示。

“红黑名单”制度，主体是对有关部门和社会组织依法依规认定的诚信主体建立诚信典型“红名单”，对在本领域严重失信的主体建立“黑名单”。据悉，截止2016年12月，全国已有1974家互联网金融企业、467家私募基金、23家财富公司等被列入基金小镇招商“黑名单”，禁止入驻小镇。同时，全国有287家PE/VC，27家债权基金，369家持牌金融机构，2392家上市公司背景，161家央企背景企业，互联网金融前300强企业被列入小镇招商的“红名单”，成为小镇重点引进对象。

入驻企业纷纷表示，支持这样的门槛管控服务，在这样的金融生态圈中能更加安心的工作、生活。

三级筛选过程监管

在红黑名单的基础上，为营造良好的金融发展环境，南湖区还特别建立了筛选机制，对拟入驻的企业进行“三级筛选”，严格防控金融风险。

为使监管到位，不留死角，南湖区还要求企业提供相关资料到嘉兴市南湖区人民政府金融工作办公室(以下简称“金融办”)进行报备，重点审核企业的资金来源、投资项目、投资运营情况内容。截至11月，该区已累计完成383家已实际运作并有项目投入的投资类企业的备案工作，实现有案可溯，有据可查。

相关负责人介绍称：“我们所建立的‘三级筛选’制度，主要目的还是要给能够入驻的企业营造一个安全、稳健的金融生态圈，努力营造有利于基金产业持续健康的发展环境。”

动态跟踪实时监管

近期，各地相继出现了投资类公司从事非法集资的案件，造成了不良的社会影响，因此，防范金融风险显得迫在眉睫。为此，对于已注册、入驻企业，南湖区专门设立了动态跟踪服务。

千里之堤溃于蚁穴，安全监管应做到时效性。据区金融办负责人透露，“对于已入驻企业，我们也绝不能放下监管的担子，仍然需要加强防控，实时保障我们小镇生态圈内的金融安全。”

门槛监管、过程监管、实时监管“三步走”的制度体系，筑起了一道金融安全的“防火墙”。得益于风险防控和严格监管，2016年全国互联网金融专项整治期间，注册在南湖基金小镇的私募基金、互联网金融企业等未出现一起违法违规事项。

来源：浙江在线